Расчетный счет — расшифровка цифр, пояснения к номеру.

Валерий Петрусенко

Бухгалтер широкого профиля с 15-летним опытом. Сейчас уже на пенсии, чтобы не закиснуть изучаю, что изменилось в отрасли, собираю интересные мне материалы. Надеюсь, они будут полезны и вам в вашей работе — пока экономика работает, без бухгалтерии не обойтись.

Добрый день, друзья. Я до сих пор помню, что для моей бывшей коллеги было чуть ли не магией, когда я по расчетному счету мог сказать, это счет физлица, госконторы или бюджетные фонды. На самом деле, никакого волшебства, конечно, нет. Просто когда ежемесячно проводишь несколько сотен платежей, уже контрагента можно узнать по расчетному счету, не то, что по первым трем цифрам назначение рс. Вы можете сделать себе памятку и пользоваться ей, на самом деле, это может уберечь вас от мошенничества. Например я знаю случай, когда бдительная бухгалтер отказалась переводить деньги на расчетный счет, мотивируя это тем, что договор с организацией, а расчетный счет принадлежал физлицу. Как в воду глядела — компанию хотели нагреть на сумму с пятью нулями. Так что будьте бдительны!

Расшифровка расчетного счета — каким может быть номер, что означают цифры?

Компания любой формы правления для проведения финансовых операций, а также четкого отслеживания прихода/расхода средств открывает аккаунт. Банк присваивает клиенту индивидуальный код, структура которого формируется с учетом общих правил. Как производится расшифровка расчетного счета? Какую информацию можно получить по этому номеру? Такие моменты требуют детального рассмотрения.

Зачем нужна расшифровка?

Открытие аккаунта в банке обеспечивает свободное и удобное распоряжение личными средствами:

Умение расшифровать код расчетного счета дает возможность:

Как расшифровать р/с?

Код расчетного счета индивидуален для каждого клиента и имеет четко выраженную структуру. В его основе — двадцать символов (цифр), разделенных на условные группы. Расшифровка банковского счета является несложной задачей, но для этого нужно знать смысл каждой из групп кода.

Общая структура — AAA BB CCC D EEEE FFFFFF. Разряды имеет индивидуальную расшифровку:

1. ААА — номер р/с 1-го порядка. По этим трем цифрам можно понять принадлежность и цели открытия р/с.

Расшифровка для банков:

Расшифровка для клиентов:

Расшифровка расчетного счета (первых трех символов) при наличии вкладов:

1. BB — часть кода расчетного счета, которая подробнее раскрывает первые три символа. По ним удается расшифровать назначение денег:

Расшифровка банковского счета для 4 и 5 цифры следующая:

1. CCC — три цифры, отражающие валюту:

Здесь расшифровка расчетного счета — шанс проверить корректность р/с по отношению к проводимым сделкам.

1. D — контрольный символ, вычисление которого производится по специальному алгоритму. Назначение — проверка корректности р/с при осуществлении сделок.
2. EEEE — четыре цифры, отражающие номер отделения банка. Если эта часть кода расчетного счета содержит «0000», это свидетельствует об открытии р/с в главном отделении кредитной организации.
3. FFFFFF — шесть символов, которые отражают номер лицевого счета в банковском учреждении.

Итоги

Расшифровка банковского счета — возможность получить полный спектр информации о владельце р/с, целях применения и валюте проводимых сделок.

В случае ошибки вероятность некорректного перевода минимальна, ведь программа банка мгновенно выявляет ошибку. Для случайного перевода средств другому субъекту, необходимо ошибиться в двух и более числах и при этом «попасть в сумму», вероятность чего крайне низка.

С сайта: https://raschetniy-schet.ru/rasshifrovka-raschetnogo-scheta/

Что такое расчетный счет для организации

Расчетный счет (РС) для Обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и индивидуальных предпринимателей (ИП) – это банковский счет, используемый для совершения финансовых операций, а также для хранения денег. РС не используется для накопления денежных средств и получения с их помощью пассивного дохода.

Осуществление приходно-расходных денежных операций, связанных с предпринимательской деятельностью клиента, является главной функцией расчетного счета ООО и ИП. Вместе с тем, посредством РС для ИП возможно также проведение и других платежей.

С помощью РС можно уплачивать налоги, а также отчислять взносы в Фонд обязательного медицинского страхования, Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования. Это касается как ООО, которым по законодательству положено производить такие выплаты в безналичной форме, так и ИП, для которых данный способ также очень удобен.

Также еще одним неоспоримым плюсом является отсутствие необходимости физического посещения банка для осуществления той или иной денежной операции, поскольку в настоящее время их можно производить с помощью интернет-банкинга.

Для работы в сфере розничной торговли выгодной является возможность получить платежный терминал, а также производить покупки с помощью электронных пластиковых карт.

С РС удобно переводить на пластиковые карты заработную плату сотрудников ООО или наемных работников ИП.

Преимуществ у РС для ООО и ИП существенно больше, чем недостатков, однако таковые тоже имеются.

Если ООО или ИП имеет неоплаченные взносы и налоги, то Пенсионный фонд России и Налоговая служба могут арестовать их счета.

Минусом РС является также необходимость его ежемесячной оплаты. Это определенная фиксированная сумма, которую банки взимают за ведение РС. Однако при этом следует учесть, что данная плата взимается только в те месяцы, в течение которых по данному счету производились те или иные денежные операции. Если таковых не было, то и платить банку не придется.

Выбор банка: основные критерии

Итак, каковы же критерии определения наиболее подходящего банка при открытии РС ООО и ИП? Первые и главные – репутация банка, продолжительность и качество его работы на рынке. Как правило, чем крупнее банк, чем больше у него филиалов в городах России и зарубежья, тем он надежнее.

Наличие развитой сети филиалов необходимо в том случае, если будут производится расчеты с партнерами, находящимися в других регионах.

Уставные документы банка, банковские рейтинги (информация о них имеется на сайте Центрального банка .

Второй немаловажный критерий – расценки на банковские услуги, связанные с открытием и функционированием РС.

Третье обстоятельство, на которое следует обратить пристальное внимание – доступность для ИП и ответственных лиц ООО отделений и банкоматов банка.

Пятый критерий рассматривается в том случае, если партнеры ООО или ИП обслуживаются в каком-то одном банке. При таких обстоятельствах имеет смысл открыть счет именно в нем, поскольку в данном случае очевидна выгода от более дешевых и быстрых внутрибанковских переводов.

Цифры РС: количество и расшифровка

РС ООО и ИП, как и любой другой банковский счет, состоит из определенного набора цифр. Их общее количество в счете – 20. Цифры составляют несколько групп (разрядов), имеющих самостоятельный смысл.

Нормативная база и оборот

Нормативной базой, регулирующей открытие и последующие операции с РС , являются несколько документов:

И ИП, и ООО могут открыть любое количество РС, какое они посчитают нужным для нормального ведения предпринимательской деятельности. Однако если счетов будет нерационально много, то это приводит к лишним затратам (на открытие и ежемесячную оплату), поэтому лучший подход в данном направлении – принцип разумной достаточности.

Среднемесячный оборот позволяет определить рентабельность предпринимательской деятельности.

Процедура открытия

Для того чтобы открыть РС, необходимо собрать определенный набор документов, разный для ООО и ИП. Помимо них также нужно заполнить ряд банковских бланков, а именно заявление на открытие счета, банковские анкеты, договор банковского счета.

Кроме этого оформляется карта с образцами оттиска печати и подписей. Услуга по открытию РС в банке платная. Подписанный договор об открытии РС как правило вступает в силу в течение нескольких суток (в среднем не более 5).

Документация

Набор документов, необходимых для открытия РС ООО следующий:

1. Протокол общего собрания учредителей ООО
2. Устав фирмы, действующий на момент подачи заявления (копия, заверенная у нотариуса).
3. Список участников ООО.
4. Письмо Статистического регистра Федеральной службы статистики.
5. Приказ о назначении на должность Генерального директора и главного бухгалтера.
6. Документ с указанием адреса фирмы (арендный договор).
7. Актуальная выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (срок выдачи не ранее одного месяца от дня подачи заявления).

Набор документов для открытия РС ИП:

Местонахождение ИП помимо факта регистрации по паспорту может быть также подтверждено документом о праве собственности на рабочее помещение либо договором об его аренде.

Клиенты могут не предоставлять банкам сведения из налоговых органов. Во время оформления РС банки самостоятельно получат и проверят свидетельства о регистрации и постановке на налоговый учет. Кроме того, если клиент ранее совершал финансовые операции с помощью банка, в котором он теперь решил открыть счет, ему нет необходимости лично присутствовать.

Списание, пополнение и перевод денежных средств

ИП могут вносить на свой РС средства от предпринимательской деятельности, а также свои личные средства и в наличной, и в безналичной форме. В случае пополнения РС ИП личными средствами возможно возникновение некоторых проблем с налоговыми органами.

Дело в том, что некоторые представители ИФНС считают, что в данном случае ИП может преследовать личную выгоду и пытается обеспечить себе получение дохода. Но если хорошо знать законодательство и быть готовым отстаивать свои законные права, в том числе в судебном порядке, то подобные недоразумения в подавляющем большинстве случаев решаются в пользу ИП.

Списание средств со счетов ИП и ООО чаще всего осуществляется с помощью платежных поручений. ИП после уплаты всех налогов и выплат может использовать средства с РС в личных целях.

Закрытие

РС ИП закрывается только после ликвидации. Перед проведением процедуры закрытия РС необходимо удостовериться, что нет проблем с налоговыми органами, оповестить всех деловых партнеров, а также вывести все средства со счета.

С сайта: http://znaybiz.ru/forma/ooo/procedura/raschetnyj-schet-organizacii.html

Сколько цифр в расчетном счете и что они значат

Российское законодательство в императивном порядке предусмотрело обязанность обзаводиться расчетным счетом только для юридических лиц. Граждане, даже пребывая в статусе ИП, теоретически могут обходиться без него. Правда, представить себе подобное очень трудно. Сколько цифр в расчетном счете – этим вопросом задаются многие, поскольку открытие р/с стало требованием времени для:

Сложности собственников счетов

Каждый раз, когда возникает необходимость сообщить стороннему лицу реквизиты своего текущего или расчетного счета, многие сталкиваются с массой неудобств и неясностей:

Разберемся по порядку

1. они имеют разное количество знаков: количество цифр в расчетном счете – 20, карты – 16;
2. под один р/с могут быть выданы одновременно несколько действующих карт (например, для собственника и доверенного лица) с разными номерами;
3. в случае размагничивания, утери или других проблем с картой, владельцу выдают новую, которая имеет другой серийный номер;
4. пластиковая карта может стать источником сведений о номере счета только для работника банка-издателя, имеющего доступ к внутрибанковской базе данных;
5. отдельные финансовые учреждения предоставляют клиентам возможность производить взаиморасчеты внутри системы через терминалы самообслуживания, пользуясь сугубо номером пластика, однако это исключение, а не правило.

1. нормативной – форма платежных поручений, квитанций и других финансово-расчетный операций утверждена законодательно;
2. фактической – в отличие от номера телефона или электронной почты, которые являются произвольной последовательностью случайных знаков, цифры расчетного счета значимы, и подлежат анализу (как например, полосы штрихкода).

Для удобства объяснения представим счет в виде формулы, заменив реальные значения буквами латинского алфавита: AAA – BB – ZZZ – U – DDDD – EE – XXXXX (для облегчения восприятия вставлены тире, хотя реальная структура р/с всегда монолитна). Тогда:

AAA – вот на какие цифры начинается р/с. Выражаясь языком бухгалтера, это номер балансового счета І порядка. Говоря по-простому, это – главный счет, который дает представление о его владельце и виде операции. AAA могут иметь значение от 102 до 705, например:

Читайте также

Соответственно плану счетов бухучета, AAA включают:

BB дополняют AAA в том смысле, что уточняют данные о собственнике счета, а именно указывают на то, является ли он коммерческим или не имеет целью получение прибыли. Важно уяснить, что счет ІІ порядка (субсчет) это не две цифры – BB, а пять – AAA BB. Пример:

407 – негосударственные учреждения:

Таким образом, мы выяснили, с каких цифр начинается р/с: с пяти знаков, характеризующих владельца.

Следующие цифры

ZZZ – код валюты. Он совпадает с нормативно установленным валютным классификатором ОКВ, кроме единственного исключения (810 по внутрироссийским счетам соответствует 643 по общероссийским ОКВ). Примеры:

U – это проверочный ключ. В отличие от всех остальных данных:

Как работает и как рассчитывается эта величина, не знают даже практикующие бухгалтеры. Тем, кого заинтересовал этот вопрос, можно посоветовать обратится к первоисточнику – Положению ЦБ РФ о порядке вычисления контрольного ключа лицевого счета от 08.09.97 №515.

Последние 3 группы цифр

DDDD обозначают филиал кредитного учреждения либо его отделение, которое открыло и ведет счет. Если предположить существование банка, который не имел бы филиалов вовсе, в расчетных счетах с десятого по тринадцатый знак находились бы нули.

Не всегда значение цифр в р/с можно четко определить стороннему лицу. DDDD – как раз такой случай. Система построения и внутренняя нумерация филиалов и структурных подразделений кредитного учреждения может производиться с использованием самых разных принципов:

Естественно, они не могут быть известны обывателю. По этой причине группа символов DDDD может быть расшифрована только сотрудником соответствующего уровня банка, открывшего счет или Банка России.

При этом EE обозначает вид счета:

Структура РС в банке предполагает разные элементы. Однако XXXXX – это:

С сайта: http://schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/skolko-cifr-v-raschetnom-schete.html

Количество цифр в расчетном счете

Все юридические лица для коммерческой деятельности обязаны иметь банковский расчетный счет. Все остальные категории граждан открывают лицевой банковский счет при необходимости организовать свой бизнес или в личных целях. Банковский счет состоит из 20 цифр, в которых закодирована индивидуальная информация о клиенте банка. В статье мы рассмотрим сколько цифр в расчетном счете.

Значение расчетного счета

Открытие расчетного счета означает, что компания готова работать успешно и плодотворно. Компании, благодаря банковским операциям, могут выполнять такие действия:

1. Поступление денежных средств в банковскую «копилку» клиента;
2. Безналичный расчет с поставщиками;
3. Расчет по налогам с госучреждениями (ИФНС, ФСС, ПФ, ФФОМС);
4. Получение кредита для развития бизнеса;
5. Выдача заработной платы своим работникам;
6. Точный учет движения денежных средств;
7. Полная безопасность для хранения наличности.

Для удобства клиентов используется банковский электронный документооборот, с помощью которого выполняются все банковские операции, не выходя из офиса.

Немаловажными критериями в выборе банка являются тарифы на банковские услуги при открытии и финансовых операциях, наличие отделений банка и банкоматов, электронная взаимосвязь банка и клиента.

Расшифровка цифрового кода расчетного счета

Открывая РС, сотрудники банка предоставляют хаотичный набор чисел, который являются индивидуальным шифром для каждого клиента. Но все цифры счета имеют свое строгое последовательное значение, исходя из данных клиента. Разберем все по порядку.

Количество цифр в расчетном счете содержит 20 чисел, которые распределены в определенные группы по смыслу:

Группа №1

В первую группу входит три числа, в которых содержится шифр назначения и принадлежности клиента банка:

Четвертая сотня первой группы предназначена для характеристики компаний, госучреждений, коммерческих организаций. При оплате в бюджет всех уровней используют такая группа цифр:

Код с 411-425 – это размещение депозитов на банковских счетах:

Собственные и привлеченные капиталы банка учитываются по кодировке, начиная с 430 регистра.

Группа №2

Эта группа является дополнением первой группы. Расшифровку дополнительных цифр рассмотрим на примерах:

Для клиентов банков с регистром 408 дополнительные числа означают:

Группа №3

Группа включает расшифровку движение денежных средств в определенной валюте:

Группа №4

Код этой группы состоит из одной цифры, которая является проверочным ключом, позволяющий определить правильность обозначения счета при компьютерной обработке. Специальная банковская программа, на основании введенных данных о клиенте, выводит контрольную цифру. Для движения денежных средств клиента она значение не имеет.

Группа №5

Следующие четыре числа обозначают номер филиала или подразделение финансового учреждения. Если стоят 0000, то это означает, что это головной офис банка.

Группа №6

Последние семь цифр означают порядковый номер банковского расчетного счета.

Пример расшифровки кода расчетного счета

Расчетный счет №40702810 3 0002 0003549.

Нужно знать, что у любой компании или физического лица есть возможность открыть не один расчетный счет, а несколько, при этом нужно учесть целесообразность таких счетов, ведь за каждый РС банком взимается тарифные ставки.

Открытие расчетного счета является большим плюсом, в результате которого отпадает необходимость личное посещение банка для выполнения финансовых операций.

С сайта: http://buh-spravka.ru/buhgalterskij-uchet/raschetnyj-i-inye-scheta-v-banke/kolichestvo-cifr-v-raschetnom-schete.html

Обязательно ли открывать расчетный счет для ИП

Стать индивидуальным предпринимателем — самый простой способ вести бизнес в России. Предприниматели свободно распоряжаются заработанными деньгами, платят меньше налогов и не ведут бухучет. Стать ИП может любой человек старше 14 лет. Исключение — военные и государственные служащие, работники прокуратуры и органов безопасности.

Если все в порядке, через 3 дня после подачи документов вы получаете лист записи ЕГРИП и свидетельство о регистрации. С этого момента вы становитесь индивидуальным предпринимателем и можете вести бизнес. Осталось разобраться, нужно ли открывать расчетный счет для ИП, или можно обойтись без него.

Должен ли ИП иметь расчетный счет по закону

Чтобы понять, обязательно ли ИП открывать расчетный счет, заглянем в закон. Закон не обязывает юридических лиц открывать счет в банке, а к физическим лицам таких требований нет. Индивидуальный предприниматель — физическое лицо, поэтому ИП может не открывать расчетный счет.

Инструкция Центробанка № 153-И запрещает банкам проводить связанные с бизнесом операции по частным счетам. Если служба безопасности банка заподозрит, что клиент получает деньги от бизнеса на личный счет, она может заблокировать счет, даже если на нем есть деньги.

Чтобы легально получать деньги по безналичному расчету, предприниматели заводят расчетный счет. Расчетный счет отличается от личного тем, что в нем есть специальное окошко для налоговой — через него налоговая следит за движением денег и понимает, что вы ее не обманываете.

Зачем ИП открывать расчетный счет

Расчетный счет помогает вести бизнес: вы принимаете платежи от людей и юрлиц без ограничений, всегда видите, сколько у вас денег, и можете рассчитываться с партнерами из любой точки мира. Почему ИП должен иметь расчетный счет:

1. Работать с компаниями. С расчетным счетом вы можете принимать оплату по безналичному расчету. Если у вас магазин, клиенты смогут расплатиться картой. Если фрилансер — сможете работать с крупными компаниями, которые переводят деньги только на расчетный счет.
2. Держать финансы в порядке. Если на личный счет вперемешку приходят платежи от друзей и клиентов, придется объяснять налоговому инспектору, что не все переводы коммерческие и подлежат налогообложению.
3. Уменьшить налоги. Если вы работаете на упрощенке и платите налог с разницы между доходами и расходами, оплачивать расходы бизнеса выгоднее с расчетного счета. Так вы сможете учесть эти расходы в декларации и уменьшить сумму налога.
4. Хранить деньги в надежном месте. Наличные деньги легко потерять, если соседи затопят квартиру, или в офисе загорится проводка. В конце концов, деньги могут просто украсть. Хранить деньги в банке надежнее — банки участвуют в программе страхования вкладов. Это значит, что даже если у банка отзовут лицензию, вы получите свои деньги.
5. Получить дополнительный доход. Некоторые банки начисляют процент на остаток по счету — так ваши деньги приносят больше денег. С наличными все наоборот — инфляция съедает их каждый день.

ИП не обязательно открывать расчетный счет, но работать с расчетным счетом удобнее. Если вы открыли расчетный счет, это не значит, что вы больше не можете работать с наличными. Принимайте и отправляйте деньги наличными, но обязательно отчитывайтесь по ним перед налоговой.

С сайта: http://top4business.ru/ip/obyazatelno-li-otkryvat-raschetnyy-schet-dlya-ip.html

Нужен ли расчетный счет для СНТ

В статье говорится об открытии расчетного счета для СНТ. Узнаем, обязано ли садоводческое некоммерческое товарищество иметь счет согласно нормам законодательства. Мы подготовили для вас пошаговые инструкции по открытию счета в Сбербанке и других банках.

Нужен ли расчетный счет для СНТ

Вопрос о том, должен ли быть расчетный счет у СНТ, законодательство оставляет на усмотрение его руководителей. При этом обязанность заключать договор на РКО для садоводческого некоммерческого товарищества не предусматривается.

Таким образом, законодательство дает отрицательный ответ на вопрос о том, обязано ли СНТ открывать расчетный счет в банке. Но обходиться без него получится не всегда.

Отсутствие банковского счета делает невозможным работу с некоторыми контрагентами, так как они не принимают наличные платежи от юр. Участники общества могут также захотеть вносить членские взносы по безналу, да и налоги оплачивать со счета так будет проще. В итоге решать, может ли СНТ не иметь счета, придется его председателю.

Как открыть расчетный счет для СНТ

Заявку на открытие р/с для садоводческого некоммерческого товарищества можно подать лично, посетив одно из отделений выбранного банка, по телефону контактного центра или с помощью онлайн-заявки на сайте кредитной организации.

При подаче заявки можно обсудить с менеджерами финансового учреждения все возникающие вопросы или обратиться к ним за помощью для подбора оптимального тарифного плана.

После подачи заявки потребуется выполнить следующие операции:

1) Собрать полный пакет документов в соответствии с требованиями конкретного банка.

2) Передать комплект документов в офис кредитной организации или на встрече с персональным менеджером.

3) Дождаться проверки и одобрения договора службой безопасности.

4) Подписать договор и различные дополнительные соглашения, например, на дистанционное обслуживание.

5) Получить уведомление и при необходимости настроить приложение интернет-банкинга у себя на компьютере.

Обычно процесс согласования и заключения договора проходит за 2-7 дней, но некоторые банки могут открыть р/с в течение текущего рабочего дня.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для СНТ

Сбербанк имеет огромное число отделений по всей России, их можно найти даже в самых отдаленных населенных пунктах страны. Банк обладает высокой надежностью за счет участия государства в его капитале, а тарифы Сбербанка одни из самых привлекательных. Можно совсем не тратиться на ведение р/с, если количество платежей невелико.

Рассмотрим по шагам, как открыть р/с в Сбербанке:

1. Выбрать подходящий тариф с учетом планируемого количества операций и необходимости дополнительных сервисов.
2. Заполнить небольшую анкету.
3. Передать комплект документов в банк, подписать договор.

Номер р/с Сбербанк сообщает сразу после заполнения анкеты, но для доступа ко всем функциям надо передать пакет документов в офис и подписать договор.

С сайта: https://rko-bank.ru/stati/raschetnyj-schet-dlya-snt.html

Открытие расчетного счета — право или обязанность для ИП и ООО? Кто на это указывает и где по закону?

Согласно ст. 2 п. 6 ФЗ «Об Обществах с ограниченной ответственностью» и ст.

В нормативных документах, регулирующих открытие счетов, также не прописаны сроки открытия р/с после завершения регистрации фирмы.

Как уже говорилось выше, компания может заниматься коммерческой деятельностью и без расчетного счета. В этом случае, необходимо учитывать требование ст. 861 п.2 ГК РФ. В нем говорится, что все финансовые операции между юридическими лицами (компании, ИП) должны проводиться по безналичному расчету.

Однако, если это не установлено законом, то можно проводить расчеты и наличными. Но следует помнить, что по одному договору между компаниями (между компанией и ИП или между несколькими ИП) нельзя принимать больше 100 000 рублей наличными (Указание ЦБ РФ от 2.

06. 2007 г. 1843-У). Если сумма финансовой сделки больше указанного порога, оплата должна проводиться с помощью безналичного расчета.

Все безналичные операции обязательно необходимо проводить с помощью кассового аппарата. В случае, если данное требование игнорируется или выполняется не соответствующим образом, организация несет административную ответственность и должна заплатить штраф. Его размер зависит от собственника компании:

При открытии расчетного счета и дальнейшем его ведении необходимо руководствоваться следующими документами Центрального Банка России (правовые акты и федеральные законы):

1. Гл. 45 ГК РФ;
2. Ст. 30 ФЗ № 395–1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности»;
3. Инструкция № 28-И от 14 октября 2006 г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» и приложение № 1 «Карточка с образцами подписей и печати».

Со списком документов, которые необходимо подать для получения расчетного счета, можно ознакомиться на сайте банка, в котором Вы планируете открывать счет.

В случае если Вы только недавно завершили процедуру регистрации, Вам нужно подготовить следующую документацию:

1. Свидетельство регистрации из ИФНС.
2. Документ, подтверждающий постановку фирмы на учет в ИФНС.
3. Устав (или договор) об учреждении ООО (ОАО), если есть.
4. Информационное письмо о постановке компании на учет в Статрегистре Федеральной службы государственной статистики.
5. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не более чем за месяц до предоставления документов в банк.
6. Решение (протокол) о создании компании.
7. Приказ о назначении руководства (Генерального директора).
8. Приказ о назначении главного бухгалтера. В том случае, если его нет, в приказе о назначении Генерального директора необходимо указать отсутствие должности бухгалтера в штатном расписании и отметить, что всей бухгалтерией заведует Генеральный директор.
9. Бумаги по местоположению компании. У каждого банка требования по предоставлению документов, подтверждающих местонахождение организации, могут быть различны. Некоторые требуют договор об аренде (субаренде), а также документ арендодателя о праве на имущество. В некоторых банках нужно только оформить письмо с указанием юридического адреса. Бывает, что сотрудники банка не просят подтвердить адрес, в отличие от тех, кто проверяет адреса на месте.

У банков существуют также разные требования к документации. Одни просят предоставлять только те бумаги, которые заверены нотариусом, другие заверяют бумаги самостоятельно, если Вы возьмете с собой оригиналы.

При подаче документов, сотрудники банка попросят Вас заполнить необходимые бумаги:

По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом.

Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2.

1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона.

Как правило, причину отклонения просьбы об открытии счета банки не говорят.

Для того, чтобы до конца быть уверенным в юридическом лице, сотрудники банка могут назначить встречу с руководителем юридического лица. Вам будут заданы следующие вопросы о:

На решение банка будет влиять уверенность руководителя при ответе на вопросы. Если одним банком было принято решение отклонить Вашу просьбу в открытии счета, Вы можете обратиться в другой. Дело в том, что требования в каждом банке разные, поэтому есть вероятность, что в другом банке Вашу просьбу не отклонят.

С сайта: https://jur.bg63.ru/o-nas/poleznaya-informacziya/otkryitie-raschetnogo-scheta-pravo-ili-obyazannost/